Pour une gestion efficiente de votre patrimoine, plusieurs étapes sont utiles.

Tout d’abord, se tenir informé de l’étendue et de la destination de vos dépenses afin de les budgétiser est la première étape. Elle vous permettra de maîtriser vos sorties d’argent.

En second temps, nous budgétiserons ensemble l’affectation d’une partie de vos revenus à votre épargne. En règle générale, il est recommandé de consacrer 20 % à 30 % de vos revenus mensuels à vos investissements. Par ailleurs, nous vous préconiserons une variété de produits afin de diversifier votre portefeuille pour en atténuer le risque.

Dans le même temps, nous déterminerons, avec vous, votre taux d’endettement actuel ou projeté pour l’acquisition de votre résidence principale. Une fois ce paramètre pris en compte, nous utiliserons le restant de votre taux d’endettement maximum. Cette stratégie aura pour but d’investir à crédit dans de l’immobilier productif de revenus.

Après avoir suivi ces recommandations, nous suivrons l’évolution de votre patrimoine pour qu’il soit conformes à votre profil. Bien souvent, il sera nécessaire d’opérer des arbitrages pour que son organisation soit efficace.

Vous souhaitez prendre en main la gestion de votre patrimoine ? LJ CONSULTING se tient à votre disposition pour vous en donner les moyens et vous suivre dans le temps.